Как Газманова "развели" на миллионы, и почему нужно оформлять расписку, давая деньги в долг

Им оказался ранее несудимый россиянин Геворк Саркисян, владелец детского парка развлечений «Кидзания». Подозреваемому уже выдвинуто официальное обвинение и первоначально он находился под стражей, однако суд удовлетворил ходатайство защиты о переводе под домашний арест.

Просто дал взаймы…

История началась много лет назад, когда Олег Газманов передал Геворку Саркисяну сумму, которую долго копил себе на старость. Однако, как выяснилось, обещанного нужно ждать не три года. И даже не шесть лет. Деньги, отданные в долг без процентов, артист назад так и не получил.

"В 2019 году Олег Михайлович предоставил денежный заем Саркисяну, аналогично поступила и его супруга Марина Анатольевна. Суть в том, что эти деньги составляли весь пенсионный капитал, накопленный Олегом Михайловичем за долгие годы творческой деятельности", — рассказал адвокат супругов.

Как выяснилось, Саркисян познакомился с семьей Газмановых еще в 2016 году и сумел произвести впечатление надёжного человека. Однако позже стало понятно, что он использовал доверие пары и взял деньги взаймы. Когда спустя год супругам понадобились вложенные средства, Саркисян объяснил отсутствие денег неудачными инвестициями.

Позднее "заёмщик" ссылался на пандемию COVID-19, а потом на другие обстоятельства, утверждая, что санкции и геополитическая ситуация мешают переводу средств из-за рубежа, поскольку сам Саркисян живет в Соединенных Штатах.

Поняв, что стали жертвами обмана, Газмановы решили подать заявление в Следственный комитет РФ. Пока пара рассчитывает получить обратно деньги, а Саркисяну грозит до 10 лет лишения свободы за мошенничество в особо крупном размере.

Как грамотно составить расписку о займе

Между тем юристы предупреждают, что доверять можно, но с умом. При передаче внушительных денежных сумм лучше оформлять расписку. Документ представляет собой письменное доказательство передачи финансовых средств одним лицом другому и обеспечивает защиту прав обеих сторон сделки. Так, для заёмщика расписка служит подтверждением факта получения суммы займа, а для заимодателя является гарантией возвращения одолженных средств. В противном случае "бумага" облегчает возможность обращения в судебные органы.

Важно знать, что расписка приобретает юридическую значимость сразу же после подписания её заемщиком. По завершении выплаты всей задолженности заимодатель обязан отметить на бумаге получение полной суммы и поставить свою подпись.

Составляет расписку сам заёмщик, желательно вручную, так как почерк легче подтвердить в случае судебного разбирательства.

К форме составления нет строгих требований, но рекомендуется указывать:

• полные ФИО, паспортные реквизиты и места проживания обеих сторон;
• сумму займа цифрами и прописью, а также валюту, в которой выдаются деньги;
• дату и место совершения финансовой операции;
• срок погашения долга, размер процентов и штрафных санкций (при наличии);
• подпись заёмщика с расшифровкой.

Нотариально удостоверять расписку необязательно, хотя такая процедура повысит шансы подтверждения договора в суде. Заимодателю надлежит бережно сохранять оригинал документа.

Если расписка была заверена нотариусом, возможно изготовление копии. Она будет внесена в реестр и снабжена специальной пометкой. Без нотариального удостоверения дубликат создавать нежелательно, сохраняя единственный экземпляр оригинала.

Дополнительно юристы рекомендуют привлекать третьих лиц в качестве свидетелей. Их показания окажут влияние на судебное разбирательство, если оно потребуется. Желательно выбирать взрослых, которые не заинтересованы в исходе дела. То есть ими не должны быть близкие родственники или друзья. В расписке указываются их полные личные данные, адрес места жительства, ставятся подписи.

Если расписки нет…

Давая знакомым деньги в долг, важно заранее обсудить условия возврата. Если речь идет о суммах менее 10 тысяч рублей, закон разрешает обойтись без официальных бумаг вроде расписок или договоров. Тем не менее, при возникновении проблемных ситуаций нужно быть готовыми к альтернативным способам доказательства факта передачи денег. Это могут быть свидетельские показания, банковские чеки, переписки в мессенджерах или соцсетях.

Согласно законодательству, при займе свыше 10 тысяч рублей расписка обязательна. Она гарантирует возврат средств независимо от обстоятельств. Тем не менее многие граждане игнорируют юридические формальности, особенно когда дело касается родных или друзей. Вот только подобные слишком доверительные отношения нередко приводят к ситуации, когда долги остаются невыплаченными.

Когда долги не хотят отдавать

Если мирные переговоры с должником проваливаются, целесообразно начать судебный процесс. Возврат долгов возможен путем подачи двух видов исковых заявлений: взыскание долга либо требование о возмещении неосновательного обогащения. Рассмотрим оба варианта подробнее.

Обращение в суд

Для начала нужно собрать убедительную доказательную базу. Если сумма займа составляла менее 10 тысяч рублей, достаточно показаний очевидцев. При больших суммах потребуются более веские аргументы.

Например, банковые выписки, подтверждающие перечисление средств на банковский счёт заёмщика. Если платеж осуществлялся через электронные кошельки, стоит сделать распечатку соответствующего чека.

Подтверждение задолженности в сообщениях тоже подходит, но важно учесть два аспекта. Во-первых, должник должен чётко признать наличие долга и обязательства вернуть его в оговорённые сроки. Во-вторых, судье понадобится убедиться, что сообщение отправлял именно должник. Чтобы подтвердить личность, понадобятся запросы к операторам связи или провайдерам, заверение документов нотариусом и передача материалов суду.

Предоставьте суду аудиозапись разговора или видеокадры, где фигурирует признание человеком своей обязанности вернуть долг, если таковые имеются. Можно записать звонок или личную встречу, зафиксировав требования о погашении задолженности.

Собрав необходимые доказательства, направьте должнику письменную претензию, уведомляя о намерении инициировать судебное разбирательство. Часто на данном этапе должник предпочитает решить конфликт добровольно.

Если эта мера не помогает, приступайте к подготовке иска о взыскании долга. Его форма свободная, но должна содержать следующую информацию согласно Гражданскому процессуальному кодексу России:

• название и адрес суда;
• данные истца и ответчика;
• суть нарушения прав и законных интересов заявителя;
• факты, послужившие причиной спора;
• доказательства произошедшего;
• сведения о попытках урегулирования вопроса до суда;
• требования;
• перечень приложенных документов;
• дату и подпись.

Самостоятельно подготовить такое заявление непросто, поэтому предпочтительнее воспользоваться услугами юриста или нотариуса.

За подачу иска взимается государственная пошлина, величина которой определяется Налоговым кодексом исходя из размера долга. Оплата пошлины производится любым удобным способом, квитанцию прикладывают к иску вместе с остальными материалами.

Документы отправляются мировому судье, если цена иска ниже 50 тысяч рублей, или районному суду, если сумма превышает указанный лимит.

Если документы оформлены верно, суд назначит заседание, на которое желательно прийти лично. Судья примет решение, основываясь на представленных доказательствах и мнении сторон. При установлении вины должника, иск удовлетворяется судом.

Решение суда о взыскании денежных средств обретает законную силу спустя месяц после вынесения постановления. В течение этого срока любая из сторон вправе оспорить вердикт.

Иногда бывает так, что должник продолжает уклоняться от выплат даже после окончания судебного процесса. В таком случае пострадавшая сторона имеет полное право привлечь к делу службу судебных приставов.

ФССП рассматривает поступившую жалобу и, при необходимости, открывает исполнительное производство. Приставы письменно уведомляют должника о долге, предлагая добровольно выплатить задолженность. В противном случае следуют меры воздействия: ограничения на использование банковских счетов, арест имущества и прочие санкции.

Иск о необоснованном обогащении

Если средства были переведены ошибочно на чужой счёт, существует возможность истребовать их назад путём подачи иска о неосновательном обогащении. Согласно действующему законодательству, такое обогащение означает приобретение активов без соответствующих правовых оснований.

Нужно объяснить суду, что произошла ошибка перевода, вследствие чего лицо получило ваши деньги незаконно. В итоге судья обяжет ответчика возвратить полную сумму плюс начисленные проценты за неправомерное удержание средств.

Стоит учитывать, что у должника остаётся шанс оправдаться, сославшись на добровольный подарок или благотворительность. Однако если всё произошло действительно случайно, опровергнуть ваше утверждение почти нереально.

Процедура подачи иска по этому основанию схожа с обычной процедурой взыскания долга: подается заявление, предоставляются требуемые бумаги и уплачивается государственная пошлина. Общий срок исковой давности по таким делам равен трём годам.

Обращение в полицию

Ещё одна стратегия защиты своего права — подача заявления в полицию. Правда, велика вероятность, что полиция ограничится принятием жалобы, не начав уголовного расследования. Причина проста: случаи невозвращённого долга относятся к гражданской юрисдикции, рассматриваемой судами.

Привлечение полиции оправдано лишь в определённых ситуациях:

• есть признаки преднамеренного присвоения средств ответчиком;
• имеется ряд аналогичных жалоб на должника от разных заявителей;
• использовались поддельные документы, удостоверяющие личность должника.

Хотя уголовное расследование маловероятно, само по себе заявление способно повлиять на поведение должника, мотивируя его быстрее возместить долг.

Когда вернуть долг вряд ли получится

Бывают ситуации, когда добиться возврата средств становится крайне затруднительно или вообще невозможно. Например, если истёк трёхлетний срок исковой давности с момента образования задолженности. Впрочем, пропущенный срок можно восстановить, представив суду объективные причины пропуска (болезнь, длительная поездка и прочие).

Также невозможность возмещения возникает, если должник признан банкротом, ведь в ходе процедуры банкротства все имеющиеся обязательства аннулируются.

Единственным исключением может оказаться случай, когда вас не включили в список кредиторов при оформлении банкротства должника. Хотя подобная ситуация случается крайне редко.

Процесс возврата долга через суды и полицию требует значительных временных затрат, морального напряжения и ресурсов. Именно поэтому настоятельно рекомендуется всегда составлять расписку, даже давая небольшие суммы людям, которым доверяешь.

Уважаемые читатели Царьграда!

Если вам есть чем поделиться с редакцией Царьград Санкт-Петербург, присылайте свои наблюдения, вопросы и новости на наши странички в социальных сетях "Вконтакте", "Одноклассники", на наш "Телеграм-канал" или на электронную почту spb@Tsargrad.TV