Переводы - под прицелом: Кому начнут блокировать карты с 1 июля

С 1 июля переводы между физлицами в России стали прозрачнее для налоговиков. По запросу Федеральной налоговой службы (ФНС) банки теперь обязаны передавать информацию не только о движении средств, но и об открытии и закрытии счетов. Ужесточение касается в первую очередь операций, которые могут быть расценены как скрытый доход.

Теперь при переводах от 15 до 100 тысяч рублей банк будет проводить упрощённую идентификацию, а свыше этой суммы - полную: проверят личность и отправителя, и получателя. Это не значит, что каждый перевод облагается налогом. Но регулярные поступления могут вызвать вопросы у налоговиков.

Под прицелом - так называемые "серые" работники: фотографы, ведущие мероприятий, стоматологи и другие, кто оказывает услуги без регистрации ИП или оформления самозанятости. Если оплата за такую услугу идёт напрямую на карту, ФНС может признать это доходом и потребовать уплаты налога.

Также банки получили право блокировать карты сроком до 10 рабочих дней, если операция покажется сомнительной. Особенно если есть признаки, что карта используется дроппером - подставным лицом, через которого отмываются украденные деньги. Росфинмониторинг и Центробанк уже ведут базы данных таких лиц.

Однако поводов для паники у большинства граждан России нет. Разовые переводы от родственников, подарки, возврат долгов не вызывают подозрений, если есть подтверждающие документы.

Председатель думского Комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков в интервью "Парламентской газете" подтвердил: внимание к переводам будет, но только в случае признаков получения нелегального дохода. Современные технологии позволяют отслеживать такие случаи. Остальные могут спокойно переводить деньги друзьям и близким.

Тем не менее стоит помнить: частые переводы с одинаковым назначением, особенно от незнакомых лиц - это потенциальный повод для проверки. Лучше заранее позаботиться о легализации своего дохода, чем объяснять налоговикам происхождение каждого рубля.