Банки рассказали, за какие операции могут заблокировать вашу карту

Кредитные организации тщательно следят за всеми движениями средств на личном счету клиента, рассказывает операционный директор финтех-платформы Ксения Артемьева. Есть определенный алгоритм, по которому определяется сомнительность той или иной операции.

Есть ряд действий, которые сразу же относят к числу подозрительных:

Проведение свыше тридцати операций за 24 часа между клиентами;

• если будет проведено зачисление безналичным способом между физическими лицами в размере свыше 100 тысяч рублей или миллион за 31 день;
• было проведено несколько операций подряд и между ними прошло меньше минуты;
• отсутствуют платежи за коммунальные услуги, мобильную связь и другие покупки;
• сделка более чем на 600 тысяч рублей;
• клиент решает срочно перевести подряд несколько крупных сумм на другие счета;
• переводы проводятся на карты сомнительных адресатов.

Также Ксения Артемьева рассказала, что те пользователи банковских продуктов, у которых будут выявлены несколько таких операций, рискуют быть заблокированными. Банки в таких случаях приостанавливают платежи и запрашивают документы, поясняющие ту или иную операцию, сообщает RT.

Уважаемые читатели Царьграда!

Если вам есть чем поделиться с редакцией Царьград Самара, присылайте свои наблюдения, вопросы и новости на наши странички в социальных сетях "ВКонтакте", "Одноклассники", на наш "Telegram-канал" или на электронную почту Elena.Voroncova@Tsargrad.TV.

А также присоединяйтесь к нам в "Яндекс.Дзен".