Что проверяют банки при выдаче наличных: МВД раскрыло критерии

Русские банки используют девять основных признаков для выявления подозрительных операций при снятии наличных. Об этом сообщили ТАСС в пресс-центре МВД России.

По данным ведомства, рекомендации по выявлению таких операций разработаны Банком России. Одним из главных признаков считается снятие наличных в течение суток после оформления кредита. Также внимание банков может привлечь перевод на собственный счет более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей (СБП) и смена номера телефона, привязанного к интернет-банку.

Кроме того, подозрение могут вызвать нетипичные для клиента операции — например, снятие крупной суммы в необычное время или через банкомат в непривычном месте.

В МВД также перечислили другие признаки, которые могут свидетельствовать о действиях мошенников. Среди них — попытка получить наличные с помощью нестандартных способов, например по QR-коду, резкое изменение телефонной активности за шесть часов до операции, смена характеристик устройства, с которого осуществляется вход в банковские сервисы, наличие вредоносного программного обеспечения на телефоне, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного дня.

В ведомстве подчеркнули, что совокупность таких признаков помогает банкам своевременно выявлять подозрительные операции и предотвращать хищение денежных средств клиентов.

Уважаемые читатели Царьграда!

Если вам есть чем поделиться с редакцией Царьград Санкт-Петербург, присылайте свои наблюдения, вопросы и новости на наши странички в социальных сетях "Вконтакте", "Одноклассники", на наш "Телеграм-канал" или на электронную почту spb@Tsargrad.TV