Депутат Камнев посоветовал не шутить при переводах из-за доступа Росфинмониторинга к СБП

С 1 сентября Росфинмониторинг получил прямой доступ к данным о транзакциях через Систему быстрых платежей (СБП), "Мир" и единый QR-код, а следовательно контроль за денежными переводами между физлицами в России существенно ужесточился. Как сообщил "Газете.Ru" зампред комитета Госдумы по контролю, депутат Георгий Камнев, теперь гражданам следует максимально внимательно относиться к заполнению поля "сообщение получателю" в банковских приложениях.

Парламентарий подчеркнул, что реформа направлена на борьбу с криминальными доходами и не должна создавать проблем законопослушным людям, однако риски сохраняются.

"Точно не стоит шутить в поле приложения банка "сообщение получателю" в стиле "за долю в бизнесе" или "на общак", а также избегать пояснений "плата за аренду", "покупка люстры", "за услуги" и т.п., если вы просто переводите деньги родственнику, другу до зарплаты или, например, скидываетесь на работе на подарок коллеге", — пояснил Камнев.

Автоматизированные алгоритмы мониторинга анализируют не только суммы, но и текстовые метки операций. Если серия личных переводов будет похожа на ведение бизнеса с личной карты или нелегальное финансовое посредничество, система мгновенно заблокирует счет.

Разблокировка потребует времени и личного присутствия клиента в отделении банка. По словам депутата, чтобы оспорить решение алгоритма, придется приложить усилия и доказать легальность происхождения средств. Под подозрение могут попасть даже регулярные сборы денег на рабочие подарки или возврат долгов друзьям, если назначение платежа указано некорректно.

Уважаемые читатели!

Подписывайтесь на дзен-канал "Царьград. Новосибирск", наши сообщества во "ВКонтакте" и "Одноклассниках".

Оставайтесь на связи и будьте в курсе!