Финразведка раскрыла новую схему отмывания денег - СМИ

Финансовая разведка раскрыла новую схему отмывания денег, пишет РБК. По словам замглавы Росфинмониторинга Германа Негляда, участились случаи использования аккредитивов для приобретения недвижимости, когда под видом сделки с недвижимостью выводятся средства. 

При этом суммы значительно превышают стоимость недвижимости,

- уточнил он.

Как это работает? При использовании аккредитива сделка происходит не напрямую, а при посредничестве банка. Покупатель вносит на счёт нужную сумму, платит небольшую комиссию за аккредитив, продавец предоставляет банку документы, подтверждающие, что сделка состоялась (обычно договор-купли-продажи) и забирает деньги. 

В "серой схеме" обычно фигурирует завышенная сумма, которая вносится наличными (например, земельный участок стоит 1 млн рублей, а продают его за 20 млн), а деньги продавцу переводятся на счёт, открытый в другом банке. Таким образом деньги поступают уже чистыми, полученными в результате продажи недвижимости.

Интересно, что как противостоять этому - пока не очень понятно, мошенники действительно нашли слабое место в схеме работы аккредитива. Банк о своей стороны может только отказать в посредничестве, если сделка вызовет подозрения.