Из-за неосторожной фразы могут заблокировать карту: Какие слова приведут к проверкам органов?

Банки используют автоматизированные системы, которые отслеживают не только регулярность и сумму переводов между людьми, но и комментарии в поле "Назначение платежа". Ряд слов или фраз могут привести к блокировке счёта и дополнительной проверке.

Наиболее рискованные формулировки – отсылка к явному нарушению законов или просто намёк на это. Например, "взятка", "откат", "взрывчатка", "оружие". Коммерческие операции, которые не зарегистрированы как доход, тоже привлекут внимание алгоритмов: "оплата за ремонт", "аренда квартиры" и так далее. Банку может не понравиться фраза "Возврат долга", если переводы регулярные и превышают 10 тысяч рублей.

"Это не бюрократия": Экономист рассказал, когда перевод денег от друга привлечёт внимание ФНС

Автоматизированная система реагирует даже на сленговые выражения. И даже безобидное вроде бы "спасибо за помощь" может привести к проблемам, если клиент банка часто переводит деньги одному и тому же человеку.

Если из-за стоп-слова блокируется перевод, владелец счёта может связаться с банком и объяснить ситуацию. В ряде случаев ему потребуется предоставить документы, которые подтвердят, что операция была совершена легально.

В случае более серьёзных подозрений, когда дело передаётся в Росфинмониторинг, процесс разблокировки может затянуться на несколько недель,

- приводит "Газета.Ru" слова Виноградова.