На контроль могут поставить переводы физлиц: эксперт раскрыл, что грозит получателям незадекларированных доходов

Доступ к данным о переводах граждан, у которых операции указывают на возможное ведение предпринимательской деятельности, теперь получит Федеральная налоговая служба (ФНС). Данный законопроект уже внесёт правительством России в Госдуму. Эксперты отметили, кого коснутся новые правила, и чем это грозит, как сообщает "РГ".

ФНС сейчас может запросить выписку по счетам физлица лишь при наличии формальных оснований. На практике, налоговая видит переводы между гражданами только в исключительных случаях. Эксперт Дмитрий Григориади отметил, что огромный массив денежных потоков остаётся вне поля зрения, например, серые зарплаты.

Законопроект предполагает, что Центробанк будет передавать в ФНС информацию об обычных физлицах, у которых операции имеют признаки предпринимательской деятельности или получения доходов от других граждан. А налоговая впоследствии сможет у банков запрашивать вне проверок детализированные выписки по счетам таких лиц. Получается, что ФНС и Банк России начнут обмениваться данными на постоянной основе. В итоге получится "выявлять случаи систематического получения доходов, не отражённых в налоговой отчетности".

Эксперт отметил, что если ФНС установит, что переводы оказались оплатой за услугу, то получателю грозит:

• доначисление НДФЛ;
• пени - 1/300 ключевой ставки ЦБ за каждый день просрочки;
• штраф за неуплату налога - 20% от неуплаченной суммы, а при умысле – 40%;
• штраф за несдачу декларации 3-НДФЛ - 5% от суммы неуплаченного налога за каждый месяц просрочки, но не более 30% и не менее 1000 рублей.

 "Множество мелких переводов от разных лиц - как раз типичный признак",

- отмечает Дмитрий Григориади.

"Безопасной суммы" не устанавливается в законопроекте. То есть критерии подозрительных операций определят ЦБ и ФНС. Речь больше о характере операций: систематичность, множество отправителей, регулярность поступлений.

Уважаемые читатели Царьграда!

Если вам есть чем поделиться с редакцией Царьград Санкт-Петербург, присылайте свои наблюдения, вопросы и новости на наши странички в социальных сетях "Вконтакте", "Одноклассники", на наш "Телеграм-канал" или на электронную почту spb@Tsargrad.TV