Сбер планирует создать программу борьбы с дропами

Эффективная борьба с телефонным мошенничеством возможна при объединении усилий всех сторон с применением новейших технологий и при условии совершенствования законодательства. Такую позицию в ходе панельной дискуссии "Противодействие мошенничеству и социальной инженерии" на форуме "Кибербезопасность в финансах" в Екатеринбурге представил Станислав Кузнецов. 

И финансовый сектор в целом, и Сбер в частности в последние годы сделали многое, чтобы противодействовать мошенничеству. В первую очередь, работа велась в сфере социальной инженерии, когда люди сами отдавали преступникам свои сбережения, подпадая под их влияние. В результате удалось справиться с кол-центрами мошенников, которые размещались в тюрьмах. 

Также проведена большая работа по совершенствованию механизмов антифрода банков и операторов мобильной связи. Тут помогли и технологии искусственного интеллекта - подозрительные переводы останавливали в режиме реального времени. 

Безусловно, менялась и законодательная база. В результате телефонное мошенничество в отношении клиентов Сбера сократилось в 15-20 раз. С другой стороны, общий объём таких преступлений рос весьма быстро, прибавив в 2022 году 40 процентов. То есть преступники просто начали работать с клиентами других банков. Сейчас, как рассказал Кузнецов, до 90 процентов кол-центров мошенников работают с Украины. Причём звонки стали совершать через мессенджеры. Да и схемы изменились. Преступники всеми правдами и неправдами уговаривают клиентов взять кредиты и даже убеждают продать жильё. Участились и случаи шантажа с требованиями поджечь отделения банков. 

Станислав Кузнецов подчеркнул, что справиться с мошенниками можно, лишь объединившись:

В отношении клиентов Сбера коренной перелом в борьбе с телефонными мошенниками уже произошёл. Но чтобы он произошёл и в России в целом, нам нужно объединять усилия. Мы готовы инвестировать ресурсы в создание единого автоматизированного подхода к защите от телефонного мошенничества, который смогут безвозмездно использовать все банки. Мы уже открыли доступ к соответствующей информации для всех банков.

Как только будут приняты поправки к Федеральному закону № 161-ФЗ "О национальной платёжной системе", банки будут обязаны не принимать распоряжения клиентов по переводам на реквизиты предполагаемых мошенников из специальной базы Банка России в течение двух дней, добавил Станислав Кузнецов. Это станет мощным ударом по преступникам, ведь за это время люди обычно понимают, что были обмануты, и смогут вернуть свои деньги. Не менее важно пресекать деятельность дропов - людей, которые обналичивают и переводят похищенные телефонными мошенниками средства.

В Сбере в этой связи уже приняли решение создать программу борьбы с дропами, поскольку банки столкнулись с целой криминальной отраслью:

Мы насчитали в России не менее 580 тыс. действующих дропов - кто-то занимается этим сознательно, кого-то используют "втёмную". Люди обналичивают деньги в банкоматах, несут их на криптобиржи, после чего деньги попадают на Украину, там их снимают в любой валюте и используют для ведения военных действий против России. Всё это существует открыто. Чтобы купить криптовалюту, не нужен даже паспорт. Эффективная борьба с дропами возможна, если мы объединим усилия. Нужно навести порядок на этом направлении, но пока мы в начале пути. Мы провели эксперимент и в один день заблокировали 119 тыс. карт дропов. Не получили ни одной жалобы - это означает, что добросовестные граждане в это число не попали и нам удалось точно идентифицировать преступников, - сказал Кузнецов.