Сбербанк: ИИ выявил 11 тыс фальшзаймов от «чёрных» кредитных брокеров
Большинство преступных схем в сфере мошенничества в настоящее время реализуется в цифровой среде, однако сохраняются случаи обмана граждан без использования современных технологий. Об этом в интервью РИА Новости сообщил заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов.
«Если сравнивать с пятью годами назад, то большинство мошенников перекочевало в цифровую среду. Однако мы по-прежнему фиксируем случаи, когда злоумышленники без применения технологий втягивают граждан в схемы с поддельными документами. Под разными предлогами они убеждают оформлять фиктивные займы, забирают деньги, затем исчезают и оставляют людей с долгами. Для нас это социальная миссия — сотрудничество с ведомствами для выявления таких афер. Так, наша служба безопасности в течение года выявила более 11 тысяч случаев, когда заемщики воспользовались услугами "черных" кредитных брокеров для оформления ссуды. Зачастую они создают поддельные фирмы-однодневки и ОПГ, которые под видом посредничества и помощи в получении займа обманывают граждан. Мы в первую очередь вычисляем их по поддельным документам, предоставленным в банк их "жертвами"; например, злоумышленники подбивают своих "подопечных" на выдачу ложных справок о составе семьи или доходах. С помощью современных технологий мы моментально выявляем подделку и сообщаем правоохранителям», — рассказал Станислав Кузнецов.
По словам топ‑менеджера, структуры, действующие по принципу финансовых пирамид и склоняющие участников не только к вложениям собственных средств, но и к оформлению заемных средств, изменили методы работы. «Ранее они убеждали взять кредит, предлагая взамен вознаграждение и обещая погашение. Сейчас они маскируются под псевдоброкеров, предлагая якобы выгодное участие в торгах криптовалютой или ценными бумагами. Мы подсчитали, что в среднем одна такая "пирамида" обманывает россиян на один миллиард рублей. За год наши сотрудники службы безопасности выявили 38 таких структур и совместно с правоохранительными органами смогли оперативно пресечь их деятельность», — добавил он.
В противодействии мошенничеству Сбербанк, по словам Станислава Кузнецова, делает упор на применение передовых технологий. Это модели искусственного интеллекта и сложные аналитические алгоритмы, которые существенно меняют подход к расследованиям. «Эти решения позволяют и предвидеть угрозы, и оперативно раскрывать преступления. Например, мы используем алгоритмы, анализирующие огромные массивы данных. Они способны выявлять связи между подозреваемыми и устанавливать их роль в преступной схеме. С помощью технологий сложнейшая головоломка собирается за считанные минуты. Наша общая задача — не останавливаться на достигнутом и сделать экономику преступников невыгодной», — резюмировал он.
Исходная публикация: https://lenta.ru/news/2026/01/14/v-sbere-rasskazali-o-moshennicheskih-shemah-chernyh-kreditnyh-brokerov/