Триггеры для борьбы с мошенниками: Эксперт назвал условия блокировки банковских карт

Российские банки стремятся максимально регулировать рынок в рамках антиотмывочного законодательства. Об этом заявил телеканалу "360" эксперт Евгений Ефанов.

Ранее стало известно о том, что Ассоциация банков России (АБР) предлагает блокировать банковские карты в случае выявления подозрительных операций. Дело в том, что жертвы мошенников узнают о пропаже денег уже после их списания. Операцию же можно блокировать только во время операции.

Представители АВР предлагают исправить этот недостаток, введя возможность блокировки карты на 30 дней в случае обращения в полицию. В противном случае ее можно будет разблокировать через два дня.

Как пояснил Ефанов, банки уже блокируют подозрительные операции, стремясь регулировать рынок. Странными действиями могут быть 20 переводов по тысяче рублей. Или если деньги поступают или уходят с карты, которой давно не пользовались.

Подобных триггеров может быть больше, однако эксперт уверен, что банки разработают алгоритм блокировки, состоящий из нескольких этапов. Например, позвонив владельцу карты и задав вопросы.

"Банкам не выгодно просто так терять клиентов. Вопрос в том, насколько жестко это будет регулировать ЦБ", - резюмировал он.