В России выявили новую схему отмывания денег: Гайки закрутят по безналичным платежам

Банк России призвал финансовые организации усилить борьбу с "ресторанной схемой" обналичивания денег, а также с переводами в адрес игорного бизнеса. Это произошло после того, что ЦБ обнаружил уязвимости в банковских услугах по приёму безналичных платежей. Оказалось, что недобросовестные магазины и другие организации использовали при оплате счёта терминалы, оформленные на третьих лиц. Это позволяло им не зачислять средства на свои счета, перенаправляя их на счета туристических компаний и крупных автосалонов. А после нарушители покупали у них выручку в наличных, либо переводили средства на счета граждан.

"Методические рекомендации направлены на усиление контроля со стороны кредитной организации-эквайера и привлекаемых ими агентов за зачислением денежных средств на счёт того торгово-сервисного предприятия (магазина, ресторана), где совершалась покупка", - отметил в интервью РБК представитель Центробанка.

Теперь, отмечает ЦБ, банки должны присваивать магазинам и сервисным предприятиям коды MCC (merchant category code, указывают на категорию товара или услуги), а также обеспечивать соответствие данного кода заявленной деятельности продавца. А, чтобы всё было по закону, необходимо устраивать периодические проверки. Помимо этого банки должны анализировать число платежей в течение часа, дня или месяца, их распределение в течение суток, суммы операций, количество операций от одного плательщика за короткий промежуток времени и прочее. Подействует ли это, пока неясно. Есть сомнения и у экспертов.