Адвокат Пашин раскрывает, как избежать блокировки банков операций

Русским гражданам рекомендуется более тщательно подходить к приобретению смартфонов и других гаджетов "с рук", так как банки могут заблокировать операции, если они осуществляются с устройств, ранее задействованных в мошеннических действиях. Об этом сообщил РИА Новости адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов "Клишин и партнеры" Дмитрий Пашин.

Банк имеет право заблокировать операцию с денежными средствами, если у него возникают подозрения, что подобная операция проводится для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма... Подозрение у банков вызывается любой операцией, когда перевод осуществляется с устройства, ранее использованного в мошеннических целях

По словам адвоката, информация об устройствах, ранее участвовавших в мошенничествах, хранится исключительно в базе данных Банка России, доступ к которой ограничен. При этом определить, находится ли устройство в базе данных, обычный пользователь не может, так как эта информация закрыта, - добавил Пашин.

Юрист настоятельно рекомендует приобретать устройства исключительно в официальных брендовых магазинах или у проверенных продавцов.

В предыдущих материалах мы уже освещали вопросы, связанные с банковскими операциями, которые могут вызвать подозрения у финансовых учреждений. Мы писали о том, что такие операции, как многократные переводы средств разным получателям и переводы крупных сумм без предоставления объясняющих документов, часто становятся объектом пристального внимания банков. Эти вопросы актуальны в контексте обеспечения безопасности и предотвращения мошеннических действий.