Александр Хаминский рассказал о подозрительных банковских операциях

В беседе с агентством "Прайм" руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский подробно рассказал о том, какие операции по банковской карте могут рассматриваться как подозрительные, а также как правильно реагировать на запросы банка о разъяснениях касательно транзакций.

Среди операций, вызывающих у банка подозрения, выделяются:

• частые переводы денег на счета различных лиц;
• мгновенная пересылка только что полученных средств другим получателям.

Особое внимание уделяется также крупным суммам, если клиент не может объяснить их происхождение, и операциям, которые совершаются в местах, нетипичных для клиента.

В таких обстоятельствах банк может принять решение отказать в проведении перевода или запросить у клиента разъяснения и подтверждающие документы. Эти меры принимаются согласно законодательству о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем.

Хаминский подчеркнул важность соблюдения этих норм для предотвращения незаконной финансовой деятельности.

Ранее мы писали о дискуссии вокруг повышения ответственности банков и операторов связи за нарушения в области предотвращения финансовых мошенничеств. Экономист Максим Чирков подчеркнул, что ужесточение регулирования может поспособствовать ускоренному развитию технологий безопасности. Отдельно внимание уделили тому, как правильно и безопасно подключаться к общественным Wi-Fi сетям, о чем говорил эксперт Владимир Зыков.