Денис Астафьев рассказал, как избежать блокировки крупных вкладов

Вклады сами по себе не являются поводом для подозрений. Однако сомнения возникают, когда совпадают определенные обстоятельства: новый клиент без банковской истории, значительная наличная сумма и отсутствие четкого профиля доходов. При этом, постоянные клиенты с давними известными банку поступлениями подвержены меньшему риску. Об этом в интервью с RT сообщил Денис Астафьев, предприниматель и управляющий фондом, основатель финтех-платформы SharesPro.

Астафьев уточнил, что хоть банк и не имеет права требовать обязательного подтверждения происхождения средств при открытии вклада, закон 115-ФЗ всё же позволяет банку запрашивать документы или пояснения, если операция выглядит нетипичной для привычного финансового поведения клиента.

«Каждый банк устанавливает свои собственные пороговые значения и параметры, однако единый порог в законодательстве отсутствует. Если вы получили запрос, игнорировать его не стоит; просто предоставьте имеющиеся документы. Это может быть справка 2-НДФЛ, договор на продажу недвижимости, выписка по вкладу из другого банка, или свидетельство о наследстве — любой документ, проливающий свет на происхождение средств, снимает все вопросы. Практика показывает: чаще всего блокировки вызваны не суммой, а отказом ответить на запрос банка», — пояснил эксперт.

Хранение и готовность предоставить документы о крупных сделках гарантируют защиту, считает аналитик.

«Банк в этом контексте выступает в роли первичного фильтра финансовой системы, обязанный соблюдать строгие правила», — отметил специалист.

Ранее жителей России предостерегли от опасной схемы с просьбой "помочь" снять денежные средства.