Эксперт Бондарь объяснил, почему банк может заблокировать карту
Эксперт по ЖКХ Дмитрий Бондарь рассказал, как отсутствие типичных транзакций, например, оплаты ЖКХ, может вызвать подозрение банка. Это может стать основанием для блокировки карты из-за потенциальной нелегальной активности, как дропперство.
Отсутствие операций по оплате услуг жилищно-коммунального хозяйства с определённой карты само по себе не может вызвать подозрения или спровоцировать её блокировку. Тем не менее, при совокупности с другими признаками это может обернуться негативными последствиями для клиента, как отметил агентству "Прайм" эксперт в области ЖКХ Дмитрий Бондарь.
Банк может насторожиться, если карта лишь пополняется и отсутствуют привычные траты на такие категории, как магазины, аптеки, транспорт и т. д. Нерегулярные платежи и отсутствие нормальной финансовой активности могут усилить подозрения относительно использования карты не по назначению, например, в целях дропперства — обналичивания через посредников,— уточнил он. Законодательство, регулирующее основания для блокировки банковских карт, не обязывает производить с них коммунальные платежи. Однако, учитывая увеличение числа случаев мошенничества, банки стали более тщательно анализировать действия клиентов, особенно в тех случаях, если наблюдается подозрительная активность. Бондарь.