Юрист Георгиева раскрыла, как избежать блокировки банковских переводов

Перевод денежных средств между собственными счетами в большинстве случаев является безопасной процедурой, однако внезапные изменения в стандартном финансовом поведении клиента могут привести к блокировке операций. О том, какие действия могут вызвать настороженность у банков, агентство "Прайм" получило комментарий от юриста Аллы Георгиевой.

«Банки уделяют особое внимание цепочкам транзакций, в которых перевод на собственный счет выступает промежуточным звеном. Если после зачисления денежных средств на ваш счет следует немедленный перевод на счет третьей стороны, вероятность блокировки увеличивается. Основной показатель — история взаимодействия с получателем: если за последние полгода между сторонами не было взаимных транзакций, такой перевод может вызвать подозрения», — прокомментировала специалист.

По словам Георгиевой, подозрение могут вызвать значительные переводы, осуществляемые в глубокую ночь, несоответствующие типичной для клиента суммы, а также дробление платежей с целью обхода контроля. Например, если человек с доходом в 50 тысяч рублей и повседневными маленькими покупками внезапно переводит несколько сотен тысяч, система может воспринять это как аномальное поведение.

Во избежание проблем необходимо подтвердить легальность источника средств, представляя такие документы, как:

• справка 2-НДФЛ,
• договор купли-продажи,
• свидетельство о наследстве.

В таком случае банк снимет все вопросы, даже если переведенная сумма значительно превышает обычные расходы клиента. Основной совет от Георгиевой — вести прозрачную финансовую историю и быть готовым обосновать происхождение крупных денежных поступлений.