Юрист предупредил о рисках переводов на карты незнакомых лиц

Переводы денежных средств с одной карты на другую представляют собой определённые риски как для отправителя, так и для получателя, особенно в случаях, когда деньги переводятся незнакомым лицам.

Как сообщил агентству "Прайм" юрист Александр Хаминский, такие переводы могут иметь неблагоприятные последствия.

При отправке денежных средств на карту физического лица, отправитель не всегда точно знает, кому именно идут деньги и как они будут использованы в дальнейшем. Если выяснится, что получатель имеет связь с экстремистской или террористической деятельностью, это может привлечь внимание правоохранительных органов.

Эксперт подчеркнул, что при оплатах незнакомым людям за товары или услуги желательно сохранять все подтверждения, такие как чеки, переписку и скриншоты.

В рамках трудовых отношений перевод заработной платы на личные карты может расцениваться как попытка скрытия реальных выплат, что чревато доначислениями налогов и наложением штрафов. Кроме того, налоговые органы тщательно проверяют переводы на личные карты на предмет незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Хаминский рекомендует соблюдать официальные способы расчётов и декларировать доходы в соответствии с законодательством.

Ранее мы писали о том, что Эльман Мехтиев, генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности, высказался относительно увеличения случаев мошенничества, нацеленного на владельцев крупных счетов. Он отметил, что даже с учётом усиленных мер безопасности, которые применяются финансовыми учреждениями, важным остаётся осознание клиентами необходимости проявлять особую внимательность и ответственность при управлении своими финансами.