Юрист Виноградов предупредил о рисках переводов незнакомцам

В процессе перевода денежных средств незнакомцу сложно заранее определить, кто станет их получателем. Есть вероятность, что деньги попадут к экстремисту, внесённому в чёрный список, и его счёт может быть использован для финансирования деятельности, запрещённой законом, что отметил в беседе с RT Вадим Виноградов, член Общественной палаты и декан факультета права НИУ ВШЭ.

При выявлении таких фактов банк может начать проверку, в результате которой отправителю грозит блокировка личных счетов, даже если он не был осведомлён о противоправной деятельности контрагента. Это особенно вероятно, если перевод осуществляется на счёт, участвуемый в обналичивании, транзитных схемах, связанных с подпольными казино или криптовалютными обменниками.

Кроме того, возврат средств, ошибочно отправленных по номеру телефона, практически невозможен. В суде покупатель должен будет доказать факт существования соглашения о покупке товара или предоставлении услуги, так как чек, привязанный к номеру телефона, не фиксирует ни цену, ни условия сделки.

Чтобы избежать рисков, юрист рекомендует:

• переводить средства только тем, чья личность надёжно установлена;
• переводить средства на расчётные счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;
• фиксировать все договорённости в письменной форме, будь то договор или переписка.

Ранее в России была выявлена новая мошенническая схема, направленная на владельцев загородных участков, связанная с фиктивными нарушениями земельного законодательства. В частности, Росреестр предупреждает о случаях, когда владельцам участков направляются сообщения о мнимых нарушениях земельных норм. Затем жертву просят перейти по ссылке и оплатить несуществующий штраф, якобы с предоставленной скидкой. Завершающим этапом мошенничества становится попытка завладеть аккаунтом гражданина на портале «Госуслуги».

Больше актуальных событий в режиме реального времени можно найти в разделе «Последние новости».