Росфинмониторинг поддержал ограничения по картам для нерезидентов

Российская служба финансового мониторинга (Росфинмониторинг) не выступает против ограничений, предложенных в законопроекте "Антифрод 2.0", касающихся количества банковских карт для иностранных резидентов. Ведомство проводит рассмотрение возможности введения правила, согласно которому иностранные граждане смогут открывать счета и получать банковские карты только в одном финансовом учреждении, но эта идея требует еще более тщательного обсуждения. Об этом сообщает пресс-служба Росфинмониторинга, информация была представлена агентству ТАСС.

"Инициатива, предполагающая, что нерезиденты смогут открыть только один банковский счет (получить одну платежную карту) в одной кредитно-финансовой организации, нуждается в дополнительной межведомственной проработке. Однако Росфинмониторинг, учитывая тот факт, что данные нерезидентов иногда используются для открытия фиктивных счетов и карт, не имеет принципиальных возражений относительно ограничений, вводимых для определенных категорий лиц", — говорится в заявлении.

В дополнение, ведомство рассматривает возможность ужесточения предлагаемых в законопроекте нормативов на количество банковских карт для некоторых групп, таких как несовершеннолетние и трудовые мигранты. Согласно законопроекту, максимально допустимое количество карт на одно физическое лицо ограничено:

• не более пяти карт в одном банке
• не более двадцати карт в общей банковской системе.

Для обеспечения соблюдения этих ограничений будет разработана Единая система учета платежных карт. Вдобавок, чтобы усилить контроль за финансовыми операциями из-за рубежа, будет введен запрет на открытие счетов или выдачу электронных средств платежа без установления идентификационного налогового номера (ИНН) клиента, включая иностранных резидентов.