Русские рискуют стать жертвами мошенников: как защитить свои финансы?

Русские могут стать жертвами мошенников и быть вовлечёнными в преступные схемы, даже не осознавая этого. Об этом сообщил в интервью RT руководитель направления информационной безопасности «Телеком биржи» Александр Блезнеков.

Как отметил специалист, одна из распространённых схем обмана — так называемый ошибочный перевод. Жертве на карту неожиданно поступает крупная сумма денег, после чего ей звонят и просят вернуть средства на другой счёт, обещая небольшой процент за «помощь». В результате этой схемы человек может стать дроппером — участником преступной операции по обналичиванию или переводу незаконных средств. Подобная ситуация может возникнуть, если гражданин согласится обналичить средства за вознаграждение.

Для выявления подобных операций крупные российские банки внедрили системы дроп-мониторинга. Эти системы анализируют поведение клиентов, включая тех, кто ранее использовал карты в мошеннических целях, и ищут признаки потенциальной угрозы. По словам Блезнекова, если, например, карта была переоформлена на другой номер, и по ней за короткое время совершены несколько мелких покупок, система может заподозрить, что карту перепродали, и инициировать ручную проверку или заблокировать обслуживание.

Блезнеков также уточнил, что Центробанк разделяет дропперов на три основные категории в зависимости от выполняемых функций:

Ранее Генеральная прокуратура РФ предложила ввести ограничения на выдачу банковских карт и усилить регулирование деятельности риелторов.