Банки могут начать блокировать счета по новым правилам: Кто в зоне риска

Росфинмониторинг предложил новый способ блокировки счетов граждан. Теперь они могут быть заморожены, если данные клиента частично совпадают с информацией о человеке, чьи средства подлежат блокировке. Системы банков будут проверять ФИО и дату рождения. Это нововведение направлено на борьбу с мошенничеством, сообщили "Известия". 

У граждан тут же возникли вопросы: что значит "частичное совпадение данных"? Если совпадают имя и фамилия с человеком из списка, но есть какая-то мелочь, которая не сходится, всё равно ли заморозят счёт? Может ли обычный клиент заранее узнать, что он в зоне риска, и какие меры принять, чтобы не остаться без денег на пять рабочих дней? на эти вопросы в беседе с Царьградом ответил предприниматель, юрист Алексей Петропольский.

Здесь вопрос открытый, потому что зачастую и судебные приставы таким образом поступают. Они, зная фамилию, имя, отчество, блокируют счета абсолютно не тех людей, которые фактически являются должниками. И в дальнейшем это приводит к долгим разбирательствам тех людей, у которых деньги были арестованы. Но практика положительная, деньги обратно возвращают,

- говорит юрист.

Кто в зоне риска? По его словам, здесь вопрос заключается в быстроте реагирования: паспортные и другие данные человека подгружаются медленнее, чем первичные данные, по которым уже можно провести блокировку.

И поэтому Росфинмониторинг хочет сделать для быстроты реагирования возможность только по ФИО (или только по фамилии и инициалам) блокировать счета. Что, конечно, приведёт к массовым проблемам, потому что блокируется у нас всё автоматически, а разблокируется только в оффлайн-режиме,

- пояснил эксперт.

Счета миллионов русских заблокируют? Новая идея Росфинмониторинга — Бархота всё объяснил

К слову, процесс ужесточения односторонней блокировки финансовых средств начался не сейчас, а в сентябре прошлого года.

Изначально это были признаки мошеннических операций — нетипичное поведение гражданина, снятие денег в банкоматах ночью, перевод незнакомому лицу крупной суммы, быстрые поступления и тут же списания,

- отметил кандидат экономических наук Андрей Бархота в беседе с Царьградом. Теперь важна роль реквизитов получателя и плательщика: фамилия, имя, отчество и паспортные данные. При этом единой практики блокировки пока нет.

Это очень напоминает ситуацию, что при желании заблокировать оно так или иначе будет заблокировано под любым предлогом. А если такого желания нет, то будут использоваться признаки мошеннических действий,

- говорит Бархота. И это не лучшая новость. Вероятность блокировок счетов добропорядочных клиентов растёт, даже если все условия соблюдены. Это приведёт к изменению платёжного поведения граждан. Чтобы избежать заморозки счетов, люди начнут чаще использовать наличные, бартер и операции с наличной валютой.